警惕最新骗局:账户上莫名多出2万元。

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前言

      很久之前,鹦鹉博客就信息泄露引发的电信诈骗梳理出一条灰色产业链,从源头的用户数据买卖再到后来分销式二手打包,最后数据到了电信诈骗团伙的末端客户手中,产生了“价值”。有需求就会有市场,而随着用户被泄露数据的不同而随之演变的电信诈骗手段也逐渐有防不胜防的趋势,今天就来揭露一下最新的电信诈骗骗局之账户上莫名多出2万元。

新闻案例

      最近一个热搜的很火的新闻牵出了一个最新的诈骗方式,防不胜防。

  近日,江苏苏州张女士报警求助。

  她的账户上多出近2万元,网购平台“客服”说是误操作,然而当她把2万元退回后却发现被骗了!

  究竟是怎么一回事呢?

  账户上莫名多出近2万元?

  女子退还后傻眼了…

  最近,张女士花26元网购了一个婴儿用品。两天后,她接到自称是网购平台客服的电话,因为她买的东西质量有问题,平台决定给她双倍赔偿。

  这位“客服”将张女士购买的商品、订单号以及收款地址都说得很明白,张女士深信对方就是平台客服。

  这位“客服”告诉张女士,退款时会收到验证码,需要把验证码通过微信发给“客服”。双方成为微信好友之后,张女士便收到了验证码,随后就直接把验证码给了对方。

  但是没过多久,对方又打过来电话,说退款时出现了问题。

  “我们财务给你退款了,但是财务是个新来的,操作错误多转了5200元到你的账户上。”

  张女士发现账户上果然多了5200元,这位“客服”要求她将这5200元退还。

  不过没过多久,对方称操作又失误了,一共多退了19800元到张女士的账户上,张女士只好把19800元汇到了对方指定账户

  但是不久后,张女士收到的一条短信让她傻眼了。

  短信显示,张女士在一个网购平台上办了近2万元款业务,她这才恍然大悟,自己账户上“多出”的钱,并非别人误打的,实际上就是以她本人的身份从网贷平台上来的。

  原来,骗子首先获取了张女士在某购物平台购物时的个人信息,结合张女士发来的手机验证码,帮张女士在某贷款服务平台借出了19800元,而张女士一看账户上多了一笔钱,还真以为是对方转错了,还钱给对方也就顺理成章。

  目前,案件正在进一步调查中。

产业链分析

      从新闻中不难看出,这是一个典型而且新型的电信诈骗案例,想要理清被骗过程我们只需要逆向反推就会出来很清晰的思路。不仅是这一个案例,所有案例通过逆向思维都会简单很多:事情的结果是张女士被骗19800元钱,为什么被骗?因为她的账户多出来19800元;为什么会多出来19800?因为骗子利用她的验证码为她申请了网络贷款;为什么骗子可以获取张女士信任获得手机验证码?1,因为骗子准确说出了张女士购物信息。2,因为骗子成功获取了张女士的个人信息。因此就有了下面的产业链条:

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      想要完成这个骗局需要两个必要条件,第一是目标的个人信息,精准到个人姓名,手机号,银行卡等个人信息。第二是目标的购物信息,精准到购物时间,订单号,物流地址,收货姓名,手机号等个人信息。结合这两种泄露信息再设计可以将数据最大价值挖掘出来的剧本,就形成了这种骗局。当然,最主要的客观因素还是被骗人的警惕性和社会阅历。想要摧毁整条利益链条,逆推去追溯钱的流向可能性不大,而且成本极高,唯一的方法就是根据数据的源头进行追溯,取证,显而易见个人信息泄露的源头很多,但是购物信息泄露的源头只有几个点,只要紧追这几条线,通过蜜罐思维进行诱骗分析很快就可以追踪到整个隐匿团队的踪迹,当然这是警方追查的后话。那么,如何防范这种或其他类似电信诈骗呢?

安全分析

     所有电信诈骗或者骗术能利用的无非是人性的两个弱点,一个是贪念,一个是恐惧。仔细想想所有的骗术剖解所有的枝节无非能利用的也就是这两点,因为只要不是圣人,世俗之人谁也避免不了会有这两种原罪,人的智商在人性面前总会显得不够用。所以我们能做的就是尽量避免源头泄露数据,注意保护自己的隐私,收款人千万不要用自己的真名;外用注册、收货、购物要用手机号(可了解下阿里小号);接外来电话声称客服、公职人员应第一时间核实电话号码来源:11位私人号码打来的公职电话多为虚假;任何感到害怕或者觉得天上掉馅饼的事情只要涉及到金钱交易多与朋友商议再做决定。(如果朋友也让你打钱,那没救)牢记以上几点,可以远离任何骗局,切记。

2019年9月9日发表于鹦鹉博客

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